文章來源：反洗錢局
2023年10月31日，金融行動特別工作組（FATF）發(fā)布研究報告《眾籌恐怖融資》。
報告指出，絕大多數(shù)眾籌活動是合法的，但恐怖分子和暴力極端分子可能利用人道主義和慈善事業(yè)、非營利組織、眾籌平臺或網(wǎng)站、社交媒體平臺和在線通訊功能、虛擬資產(chǎn)等方式進行眾籌。
報告強調(diào)，各國在打擊眾籌恐怖融資時面臨多種挑戰(zhàn)。對于眾籌平臺，這包括欠缺對恐怖融資和暴力極端主義的專業(yè)認(rèn)知、未建立健全報告機制、支付渠道分散導(dǎo)致反洗錢義務(wù)不明確等；對于金融機構(gòu)，這包括難以識別和監(jiān)測相關(guān)可疑活動，監(jiān)管資源不充分等；對于執(zhí)法部門，這包括難以證明犯罪意圖、眾籌交易復(fù)雜、缺乏眾籌恐怖融資實際信息、匿名技術(shù)限制等。
報告分享了全球打擊眾籌恐怖融資的良好做法，建議各國充分識別、評估并理解本國的洗錢和恐怖融資風(fēng)險，包括眾籌恐怖融資等新興風(fēng)險。各國還應(yīng)全面評估各類眾籌活動的性質(zhì)、規(guī)模和風(fēng)險，并運用風(fēng)險為本方法應(yīng)對不斷變化的恐怖融資威脅。
報告總結(jié)了眾籌恐怖融資風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)，梳理了各國監(jiān)管眾籌活動的法律法規(guī)。
（報告原文參見：https://www.fatf-gafi.org/en/publications/Methodsandtrends/crowdfunding-for-terrorism-financing.html）
打印本頁
