專屬投資服務(wù)
基金專戶理財(cái)是基金公司私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，是指面向合格投資者，以非公開方式募集資金或者接受財(cái)產(chǎn)委托，設(shè)立私募資產(chǎn)管理計(jì)劃并擔(dān)任管理人，依照法律法規(guī)和資產(chǎn)管理合同的約定，為投資者的利益進(jìn)行投資活動(dòng)。是根據(jù)投資者獨(dú)特的需求和目標(biāo)定制投資方案。
專戶理財(cái)是高度專業(yè)化和個(gè)性化的服務(wù)，每位客戶都可以選擇和定制個(gè)性化的投資內(nèi)容。
產(chǎn)品類型單一客戶
資產(chǎn)管理計(jì)劃的初始規(guī)模不低于1000萬(wàn)
集合資產(chǎn)管理計(jì)劃
兩個(gè)以上客戶
客戶人數(shù)不超過(guò)200人
資產(chǎn)管理計(jì)劃的初始規(guī)模不低于1000萬(wàn)
個(gè)人投資者
投資專戶要滿足的條件
法人單位投資者
投資專戶要滿足的條件
專戶有嚴(yán)格的合格投資者和和風(fēng)險(xiǎn)適當(dāng)性要求
具有2年以上投資經(jīng)歷
滿足以下三項(xiàng)條件之一
家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元
家庭金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元
近3年本人年均收入不低于40萬(wàn)元
投資于單只固定收益類資產(chǎn)管理計(jì)劃金額不低于30萬(wàn)：投資于單只混合類資產(chǎn)管理計(jì)劃金額不低于
40萬(wàn)；投資于單只權(quán)益類、商品及金融衍生品類資產(chǎn)管理計(jì)劃金額不低于100萬(wàn)
常見問(wèn)題
Q1：資產(chǎn)管理計(jì)劃合同期限如何約定？
資產(chǎn)管理人不得設(shè)立不設(shè)存續(xù)期限的資產(chǎn)管理計(jì)劃。
封閉式資產(chǎn)管理計(jì)劃的期限不得低于90天
Q3：資產(chǎn)管理人向客戶提供哪些產(chǎn)品運(yùn)作信息？
資產(chǎn)管理計(jì)劃運(yùn)作期間，資產(chǎn)管理人按照要求向投資者提供相關(guān)信息：
（一）投資標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)的資產(chǎn)管理計(jì)劃至少每周披露一次凈值，投資非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)的資產(chǎn)管理計(jì)劃至少每季度披露一次凈值；
（二）開放式資產(chǎn)管理計(jì)劃凈值的披露頻率不得低于資產(chǎn)管理計(jì)劃的開放頻率，分級(jí)資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)披露各類別份額凈值；
（三）每季度結(jié)束之日起一個(gè)月內(nèi)披露季度報(bào)告，每年度結(jié)束之日起四個(gè)月內(nèi)披露年度報(bào)告；
（四）發(fā)生資產(chǎn)管理合同約定的或者可能影響投資者利益的重大事項(xiàng)時(shí)，在事項(xiàng)發(fā)生之日起五日內(nèi)向投資者披露；
（五）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他要求。
Q2：客戶參與、退出資產(chǎn)管理計(jì)劃如何安排？
開放式集合資產(chǎn)管理計(jì)劃每三個(gè)月至多開放一次計(jì)劃份額的參與、退出，中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外全部資產(chǎn)投資千標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃和中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他資產(chǎn)管理計(jì)劃，可以按照合同約定每季度多次開放，其主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值在開放退出期內(nèi)合計(jì)不得超過(guò)該資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)凈值的20%。
Q4：資產(chǎn)管理計(jì)劃的收費(fèi)方式如何約定？
資產(chǎn)管理人根據(jù)資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資范圍、投資策略、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)等因素設(shè)定合理的管理費(fèi)率。
資產(chǎn)管理人可以與資產(chǎn)委托人在資產(chǎn)管理合同中約定提取業(yè)績(jī)報(bào)酬。
業(yè)績(jī)報(bào)酬提取應(yīng)當(dāng)與資產(chǎn)管理計(jì)劃的存續(xù)期限、收益分配和投資運(yùn)作特征相匹配，提取頻率不得超過(guò)每6個(gè)月一次，提取比例不得超過(guò)業(yè)績(jī)報(bào)酬計(jì)提基準(zhǔn)以上投資收益的60%。因投資者退出資產(chǎn)管理計(jì)劃，資產(chǎn)管理人按照資產(chǎn)管理合同的約定提取業(yè)績(jī)報(bào)酬的，不受前述提取頻率的限制。
重要提示：資產(chǎn)管理人和銷售機(jī)構(gòu)在募集資產(chǎn)管理計(jì)劃過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，嚴(yán)格履行適當(dāng)性管理義務(wù)，充分了解投資者，對(duì)投資者進(jìn)行分類，對(duì)資產(chǎn)管理計(jì)劃進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，遵循風(fēng)險(xiǎn)適配原則，向投資者推售適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品，禁止誤導(dǎo)投資者購(gòu)買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相符合的產(chǎn)品，禁止向風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承妥能力低于產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的投咨者銷售資產(chǎn)管理計(jì)劃
